Usha Financial Services Limited (IPO) का परिचय
1995 में स्थापित Usha Financial Services एक गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) है, जो भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) के तहत NBFC-ICC के रूप में पंजीकृत है। कंपनी मुख्य रूप से अन्य NBFCs, कॉरपोरेट्स, MSMEs और महिलाओं सहित व्यक्तिगत ग्राहकों को वित्तीय सेवाएं प्रदान करती है। इसके अलावा, यह इलेक्ट्रिक वाहन (EV) वित्तपोषण सेवाओं में भी सक्रिय है। कंपनी के पास वर्तमान में 28,000 से अधिक सक्रिय उधारकर्ता हैं और इसका नेटवर्क 13 राज्यों तक फैला हुआ है।
IPO के उद्देश्य और उपयोग:
Usha Financial Services Limited, एक प्रमुख गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC), अपनी पूंजी आधार को बढ़ाने और सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्यों को पूरा करने के लिए ₹98.45 करोड़ का IPO लेकर आ रही है। इस IPO से मिली धनराशि का उपयोग निम्नलिखित उद्देश्यों के लिए किया जाएगा:
- पूंजी आधार को सुदृढ़ करना: नेट प्रोसिड्स से ₹70 करोड़ का उपयोग पूंजी आधार को बढ़ाने में किया जाएगा।
- सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्य: शेष राशि का उपयोग परिचालन खर्चों, व्यवसाय विकास, विपणन क्षमताओं और सामान्य परिचालन आवश्यकताओं के लिए किया जाएगा।
Usha Financial Services Limited IPO के महत्वपूर्ण तिथियां:
| तिथि | विवरण |
|---|---|
| IPO ओपनिंग डेट | 24 अक्टूबर 2024 |
| IPO क्लोजिंग डेट | 28 अक्टूबर 2024 |
| आवंटन तिथि | 29 अक्टूबर 2024 |
| रिफंड आरंभ तिथि | 30 अक्टूबर 2024 |
| शेयरों का डेमैट में क्रेडिट | 30 अक्टूबर 2024 |
| लिस्टिंग तिथि | 31 अक्टूबर 2024 |
| प्राइस बैंड | ₹160 – ₹168 प्रति शेयर |
| लॉट साइज | 800 शेयर |
| टोटल इश्यू साइज | ₹98.45 करोड़ |
| लिस्टिंग प्लेटफॉर्म | NSE SME |
Usha Financial Services Limited की वित्तीय जानकारी:
| विवरण | 31 मार्च 2023 तक | 31 मार्च 2024 तक | 30 सितंबर 2024 (6 माह) तक |
|---|---|---|---|
| आय (₹ लाख में) | 4,563.17 | 6,322.20 | 2,651.14 |
| इक्विटी (₹ लाख में) | 8,207.38 | 10,602.63 | 11,106.79 |
| खर्च (₹ लाख में) | 3,239.89 | 4,623.63 | 2,019.19 |
| कर पश्चात लाभ (₹ लाख में) | 1,016.55 | 1,344.95 | 504.16 |
| डाइल्यूटेड EPS (₹) | 7.42 | 8.64 | 3.18 (अनवार्षिक) |
| प्रति शेयर NAV (₹) | 87.14 | 66.78 | 7.00 |
| शुद्ध मूल्य पर रिटर्न (RONW) % | 15.67 | 14.30 | 9.29 (अनवार्षिक) |
| कुल संपत्ति (₹ लाख में) | 37,222.64 | 33,585.81 | 35,133.66 |
| कुल देनदारियाँ (₹ लाख में) | 29,015.26 | 22,983.18 | 24,026.87 |
| कर्ज-इक्विटी अनुपात | 3.02 | 1.71 | 1.70 |
Usha Financial Services Limited की वित्तीय स्थिति का विश्लेषण:
- आय वृद्धि: FY2024 में कंपनी की आय में 38.5% की वृद्धि हुई, लेकिन FY2025 के पहले 6 महीनों में धीमी गति से बढ़ी।
- खर्च प्रबंधन: FY2023 से FY2024 में खर्च 42.8% बढ़ा, जिससे प्रॉफिट मार्जिन पर प्रभाव पड़ा।
- लाभप्रदता: FY2024 में PAT 32.3% बढ़ा, लेकिन FY2025 के पहले 6 महीनों में धीमा हो गया।
- इक्विटी और NAV: प्रति शेयर NAV में कमी हुई है, जिससे परिसंपत्ति मूल्य में गिरावट का संकेत मिलता है।
- कर्ज-इक्विटी अनुपात: FY2024 में घटकर 1.71 पर आया, जो कि कंपनी के कर्ज के भार में कमी को दर्शाता है।
Usha Financial Services IPO की आवंटन संरचना:
| निवेशक वर्ग | आवंटन प्रतिशत |
|---|---|
| योग्य संस्थागत खरीदार (QIB) | 50% |
| गैर-संस्थागत निवेशक (NII) | 15% |
| खुदरा व्यक्तिगत निवेशक (RII) | 35% |
| बाजार निर्माता | 3,20,800 शेयर |
Usha Financial Services Limited IPO में निवेश कैसे करें:
- डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें: अगर आपके पास खाता नहीं है, तो किसी भी ब्रोकर के साथ खाता खोल सकते हैं।
- IPO विवरण देखें: ब्रोकर के प्लेटफॉर्म पर Usha Financial Services Limited IPO की जानकारी देखें।
- बोली लगाएं: जितने शेयर खरीदना चाहते हैं, उनकी संख्या दर्ज करें और अपनी बोली लगाएं।
- आवेदन जमा करें: सभी जानकारी चेक कर आवेदन को सबमिट करें।
- आवंटन स्थिति जांचें: IPO की मांग के अनुसार आवंटन स्थिति जानने के लिए ऐलिस ब्लू या रजिस्ट्रार वेबसाइट पर स्थिति की जांच कर सकते हैं।
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Usha Financial Services IPO का स्टेटस कैसे चेक करें:
आप अपनी आवंटन स्थिति निम्नलिखित तरीकों से जांच सकते हैं:
- डीमैट खाता: अपने खाते में लॉग इन करें और IPO सेक्शन में स्थिति जांचें।
- रजिस्ट्रार वेबसाइट: Skyline Financial Services Private Limited की वेबसाइट पर आवंटन स्थिति देख सकते हैं।
- NSE और BSE वेबसाइट: PAN और एप्लिकेशन नंबर से स्थिति देख सकते हैं।
Usha Financial Services Limited IPO के रिस्क फैक्टर:
- क्रेडिट गुणवत्ता की समस्या: कर्ज की गुणवत्ता में गिरावट से कंपनी के व्यवसाय पर नकारात्मक प्रभाव हो सकता है।
- ग्राहकों पर निर्भरता: शीर्ष 10 ग्राहकों से 40% राजस्व आता है। प्रमुख ग्राहक खोने से व्यवसाय पर नकारात्मक असर पड़ सकता है।
- नियामक अनुपालन: भारत के नियामक दिशा-निर्देशों का पालन करना आवश्यक है, जो कि समय-समय पर बदल सकते हैं।
Usha Financial Services Limited के प्रतिस्पर्धी:
| कंपनी | PAT (₹ लाख) | EPS (₹) | RONW (%) | NAV (₹) |
|---|---|---|---|---|
| Usha Financial Services Ltd | 1,344.95 | 8.64 | 14.30 | 66.78 |
| IBL Finance Ltd | 228.35 | 1.17 | 8.47 | – |
Usha Financial Services Limited IPO के उद्योग क्षेत्र में स्थिति:
भारत में NBFC क्षेत्र ने ₹326 अरब अमेरिकी डॉलर का प्रभावी बाजार आकार प्राप्त किया है। अनुमान है कि 2023 से 2025 के बीच NBFC सेक्टर में 13-15% की वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) होगी। Usha Financial Services Limited जैसे NBFCs, MSMEs और व्यक्तिगत ग्राहकों के लिए वित्तीय सेवाओं के विस्तार के साथ इस उद्योग का महत्वपूर्ण हिस्सा हैं।
संक्षिप्त सारांश:
Usha Financial Services Limited IPO का उद्देश्य पूंजी आधार को मजबूत करना और व्यवसाय के विस्तार में मदद करना है। वित्तीय प्रदर्शन में वृद्धि होने के बावजूद कुछ चुनौतियां जैसे क्रेडिट गुणवत्ता और ग्राहकों पर निर्भरता हैं, जिन्हें निवेशकों को ध्यान में रखना चाहिए।
यह जानकारी निवेशकों को Usha Financial Services Limited IPO में सूचित निर्णय लेने में सहायक होगी।